Анализ кредитных взаимоотношений предприятия АО «Береке» с банком
В таблицах 12 и 13 представлены финансовые показатели.
Таблица 12. Прогноз доходов и расходов на 2007, 2008, 200, 2010 года (тыс, тенге)
|
Статьи |
Сумма, тыс. тенге |
|
Выручка |
1026341 |
|
Себестоимость |
733868 |
|
Налог на прибыль |
15749 |
|
Доход |
276706 |
|
Итого за год: | |
|
Выручка |
1026341 |
|
Себестоимость |
733886 |
|
Налог на прибыль |
15749 |
|
Доход |
276706 |
|
Проценты за кредит и капитальная сумма долга |
65330 |
|
Вознаграждение |
11875 |
|
Предпринимательский доход |
199501 |
Таблица 13 Поток денежных средств за 2007, 2008, 2009, 2010 год (тыс. тенге)
|
Показатель |
Сумма |
|
1 |
2 |
|
Приход средств | |
|
Остаток на начало периода |
- |
|
1 . Выручка от реализации |
933970 |
|
Расход средств | |
|
1. Выплата заработной платы |
225140 |
|
2. Отчисления от ФОТ (21,5%) |
48405 |
|
3. Коммунальные расходы |
9760 |
|
4. Платежи в бюджет (НДС, налог на прибыль) |
36120 |
|
5. Общепроизводственные расходы |
334200 |
|
6. Сумма погашения платежей |
11875 |
|
7. Плата за кредит |
1140 |
|
Всего расходов |
666640 |
|
Остаток денежных средств |
267330 |
По данным таблицы 13, видно, что предприятие АО «Береке» располагает значительными «чистыми» поступлениями, что говорит о безусловной окупаемости проекта за предложенный срок.