Профессиональные участники рынка ценных бумаг
В соответствии с законодательством отношения между депозитариями и их клиентами строятся на основе так называемого депозитарного договора (договор о счете депо – тождественное понятие). Сторона, предоставляющая депозитарные услуги, именуется депозитарием,
другая сторона – депонентом.
В
качестве депонента депозитария могут выступать физические или юридические лица, которые являются собственниками либо владельцами ценных бумаг, а также лица, являющиеся номинальными держателями, залогодержателями и доверительными управляющими ценных бумаг. Договор должен быть заключен в письменной форме, при этом в нем в качестве существенных условий должны присутствовать стандарты (условия) депозитарной деятельности, утвержденные депозитарием. Предметом данного договора является предоставление услуг депозитарием по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав, а также иных услуг, содействующих реализации владельцами их прав по ценным бумагам.
Из определения данного вида профессиональной деятельности следует, что депозитарий, заключив договор, не приобретает права собственности на ценные бумаги клиента. Более того, любые ограничения законных прав владельца ценной бумаги, которые включены в договор, не будут иметь юридической силы, и будут считаться ничтожными. Учет прав и операций с ценными бумагами клиента ведется при помощи счета депо, открываемого клиенту. На этом счете учитывается количество ценных бумаг, их вид, наименование, место хранения и другая информация. Совершать какие-либо действия с ценными бумагами клиента депозитарий может лишь в том случае, если клиент дал на это соответствующее распоряжение (поручение) в порядке и в случаях, предусмотренных договором. Учитывая, что депозитарный договор не предусмотрен в ГК РФ как отдельный вид договоров, Закон «О рынке ценных бумаг» устанавливает перечень существенных условий договоров данного типа. К ним, в частности, относятся: однозначное определение предмета договора, порядка передачи информации о распоряжении ценными бумагами, обязанностей депозитария, порядка предоставления отчетности, размера оплаты услуг и срока действия договора.
Заключение договора не обусловливается внесением ценных бумаг на счет депо (депонированием). Депозитарий обладает правом устанавливать договорные отношения с другим депозитарием. В законе указано, что если депозитарий привлекает для выполнения определенных обязанностей по профессиональной деятельности другой депозитарий, то между ними должен быть заключен депозитарный договор. В этом случае один из депозитариев становится депонентом другого. Если договор заключается между депозитариями (междепозитарные отношения), то удостоверение прав и учет ценных бумаг клиентов депозитария-депонента осуществляется по всем данным без разбивки по отдельным клиентам и депозитарий-депонент выполняет функции номинального держателя ценных бумаг своих клиентов. Депозитарий, у которого находится счет другого депозитария, не отвечает за правильность переданной ему информации депозитарием-депонентом, а несет ответственность исключительно за правильность ее передачи третьим лицам. Несмотря на то что депозитарий-депонент ведет агрегированный счет ценных бумаг клиентов, распоряжения по счету проводятся только при наличии упомянутых выше оснований.
Помимо общих требований к осуществлению депозитарной деятельности таких, как получение лицензии, соблюдение в процессе своей деятельности требований российского законодательства, выполнение обязанностей, предусмотренных договорами с клиентами, Положение обязывает депозитарий разработать Условия депозитарной деятельности.
Эти условия не являются конфиденциальной информацией и должны предоставляться по запросам любых заинтересованных лиц. В случаях, когда заключается депозитарный договор с клиентом, данные условия включаются в обязательном порядке в договор и являются его неотъемлемой частью.
В условиях должна содержаться следующая информация: виды операций, которые выполняет депозитарий, образцы документов, которые заполняют депоненты и которые они получают на руки, сроки выполнения операций, тарифы на них и т.п. Помимо этого депозитарий разрабатывает внутренние правила, которые описывают порядок совершения операций и ведения документооборота, учета операций, порядок контроля за конфиденциальностью информации и рассмотрения жалоб клиентов.