Налично-денежный оборот в Российской Федерации и его прогнозирование
Выдачи наличных денег предприятиям производятся, как правило, за счет текущих поступлений денежной наличности в кассы кредитных организаций. Для обеспечения своевременной выдачи кредитными организациями наличных денег со счетов предприятий, а также со счетов по вкладам граждан территориальные учреждения Банка России или по их поручению расчетно-кассовые центры устанавливают для каждой кредитной организации и их филиалов сумму минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня.
В целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью. Территориальные учреждения Банка России контролируют работу учреждений банков по организации наличного денежного оборота, соблюдению предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью.
Прогнозирование наличного денежного оборота.
Основная задача банков всех уровней в работе по прогнозированию кассовых оборотов заключается в достижении наибольшей достоверности и реальности составляемых расчетов и определении изменения наличной денежной массы в обороте.
Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов.
Основные этапы составления прогноза кассовых оборотов:
С целью равномерного использования кассовых ресурсов учреждения банков ежегодно составляют календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендий (по дням) на основании сведений предприятий.
Территориальные учреждения Банка России (ТУ БР) на основании получаемых от учреждений банков материалов ежегодно составляют календарь выдач наличных денег по республике, краю, области (по месяцам) и в срок до 29 марта и 29 сентября высылают в БР для свода в целом по РФ.
Территориальные учреждения Банка России осуществляют контроль за работой учреждений банков по организации налично-денежного обращения и соблюдению предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью.
Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов Отчетов о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций.
Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются РКЦ, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.
РКЦ составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег.
Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальным учреждениям Банка России, которые могут собирать прогнозы кассовых оборотов непосредственно от кредитных организаций, минуя РКЦ.
Прогнозируемые на предстоящий квартал обороты в целом по региону по приходу, расходу и эмиссионному результату в территориальные учреждения Банка России предоставляются ДЭКО Банка России за 3 дня до начала прогнозируемого квартала.
Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения учитывают при разработке мер по организации налично-денежного обращения в регионе, а также при составлении планов заказов наличных денег в резервные фонды РКЦ.