Завершение операции выдачи наличных
Если операцию выдачи наличных проводит контролер и кассир, то контролер:
1) заполняет следующие документы:
по картам сторонних банков: ордер ф. №203 (приложение 3) на сумму платы за выдачу наличных с указанием в ордере «Плата за выдачу наличных по карте»; на оборотной стороне 1-го экземпляра слипа или чека электронного терминала указывает сумму к выдаче и ставит свою подпись;
2) отражает операцию выдачи наличных денежных средств в Реестре выданной наличной валюты (приложение 4) отдельно по видам карт и валют
3) выдает Держателю жетон для предъявления кассиру, возвращает Держателю документ, удостоверяющий его личность
4) передает внутренним порядком кассиру все оформленные документы, а также карту Держателя.
При получении всех оформленных документов кассир:
1) проверяет правильность оформления документов
2) расписывается на слипе (двух экземплярах чека электронного терминала) справа от подписи контролера
3) принимает от Держателя жетон и документ, удостоверяющий его личность, сверяет соответствие Ф.И.О. и подписи клиента на карте с данными документа и выдает Держателю:
- сумму наличных денег, указанную в слипе или электронного терминала по картам сторонних банков
- сумму наличных денег, указанную на оборотной стороне слипа или чека электронного терминала (на экземпляре банка); ставит подпись на оборотной стороне слипа (чека)
- второй экземпляр слипа
- карту Держателя и документ, удостоверяющего личность.
Если операцию выдачи наличных денежных средств совершает одно лицо - кассир (контролер-кассир), то кассир (контролер-кассир) совершает все действия по завершению операции выдачи наличных.
Для обеспечения взаиморасчетов по операциям выдачи наличных, совершенных с использованием импринтера, информация о проведенных операциях должна быть введена в программно-аппаратный комплекс УБК Банка.
Передача документов через территориальный банк в УБК Банка осуществляется в установленные сроки. В случае нарушения сроков передачи документов убытки относятся на Филиал Банка, нарушивший сроки.
Из уполномоченного подразделения территориального банка полученные документы передаются в УБК Банка через программно-апаратный комплекс UniCard Off-line Front-end в следующие сроки:
1) информация из полученных свободных ведомостей вводится в ПАК UniCard Off-line Front-end и передается в УБК Банка не позднее следующего рабочего дня после их получения из отделения
2) полученные из отделения электронные файлы для импортирования в базу данных УБК отправляются в УБК банка через UniCard Off-line Front-end в день получения.
Контроль за обработкой операций и поступлений возмещения сумм операций отделению осуществляется бухгалтерией Филиала банка. Суммы операций, по которым поступило возмещение, сдержатся в реестрах платежей, формируемых УБК банка и направляемых в Филиалы Банка. Суммы операций, обработанных программно-аппаратным комплексом УБК Банка должны быть возмещены в соответствии с реестрами платежей не позднее 7-ми рабочих дней с даты обработки операций. По получении реестров платежей сотрудник бухгалтерии должен проверить возмещение сумм проведенных операций.
В случае задержки или отсутствия возмещения по операциям сотрудник бухгалтерии Филиала банка должен незамедлительно связаться с УБК Банка для выяснения причин задержки и согласования дальнейших действий. Бухгалтерия Филиала Банка несет ответственность за отслеживание поступлений возмещения и своевременное сообщение в УБК Банка о неполучении возмещения по операциям.