Инвестирование накопительной части трудовой пенсии Пенсионного фонда РФ
В 2005 году застрахованные лица, имеющие право на накопительную часть трудовой пенсии до 1 сентября 2005 года получили извещение о состоянии индивидуального счета застрахованного лица в Пенсионном фонде РФ по стоянию на 1января 2005 года, где отражены страховые взносы на накопительную и страховую части трудовой пенсии, уплаченные работодателем в пользу застрахованного лица (см. приложение А).
С 2003 года застрахованным лицам было предоставлено право выбора инвестиционного портфеля управляющей компании, из числа прошедших процедуру первого конкурса, который состоялся в сентябре 2003 года, по результатам которого к управлению средствами пенсионных накоплений были допущены 55 управляющих компаний (см. приложение Д).
В 2004 году, помимо возможности выбрать инвестиционный портфель управляющей компании, застрахованным лицам предоставлено право отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ и выбрать один из негосударственных пенсионных фондов, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, подав в Пенсионный фонд РФ заявление о переходе в выбранный негосударственный пенсионный фонд (см. приложение Б).
С 2005 года при формировании накопительной части трудовой пенсии застрахованные лица путем подачи в Пенсионный фонд РФ в срок до 31 декабря заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) (см. приложение В) могут выбрать инвестиционный портфель управляющей компании.
Также может отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ранее выбранный негосударственный пенсионный фонд и выбрать для этой цели другой негосударственный пенсионный фонд из числа осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, путем подачи заявления в Пенсионный фонд РФ. Или отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через ранее выбранный негосударственный пенсионный фонд и перейти в Пенсионный фонд РФ.
Компания по приему и обработке поступивших заявлений до 31 декабря 2005 года, с учетом изменений, внесенных в мае 2005 года в федеральные законы от 24.07.2002 г. №111-ФЗ и от 07.05.1998 г. №75-ФЗ, решения по заявлениям застрахованных лиц будут приняты Пенсионным фондом РФ до 1 марта 2006 года, а перераспределение средств пенсионных накоплений между управляющими компаниями и негосударственными пенсионными фондами в соответствии с данными решениями будет произведено до 31 марта 2006 года.
В случае принятия Пенсионным фондом РФ решения об удовлетворении застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля управляющей компании Пенсионный фонд РФ осуществляет перевод средств пенсионных накоплений, отраженных в специальной части индивидуального лицевого счета данного застрахованного лица, в выбранную застрахованным лицом управляющую компанию в установленные законодательством сроки. При этом все поступающие в Пенсионный фонд РФ в пользу данного застрахованного лица страховых взносы на финансирование накопительной части трудовой пенсии и чистый финансовый результат от их временного размещения ПФР ежегодно направляются Пенсионным фондом РФ в эту же управляющую компанию вплоть до принятия Пенсионным фондом РФ решения об удовлетворении нового заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля управляющей компании.
Если застрахованное лицо не воспользовалось правом выбора инвестиционного портфеля управляющей компании или негосударственного пенсионного фонда поступающие в его пользу страховые взносы и чистый финансовый результат от их временного размещения ежегодно направляются Пенсионным фондом РФ в государственную управляющую компанию вплоть до принятия Пенсионным фондом РФ решения об удовлетворении поступившего от застрахованного лица заявления о выборе инвестиционного портфеля управляющей компании или о переходе в негосударственный пенсионный фонд.
Постановлением правительства РФ от 22.01.2003 года №34 назначена Государственная управляющая компания «Внешэкономбанк» по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, которые формируются в пользу застрахованного лица, не воспользовавшихся правом выбора. Также Постановлением правительства от 01.09 2003 ода №540 утверждена инвестиционная декларация «Внешэкономбанка» о доверительном управлении средствами пенсионных накоплений:
- государственные ЦБ РФ выраженные в валюте РФ.
Они занимают максимальную долю в инвестиционном портфеле – 80%
- государственные ЦБ РФ, выраженные в иностранной валюте – 80%;
- ипотечные ЦБ, обеспеченные государственной гарантией РФ – 40%;
- средства в валюте РФ и иностранной валюте (доллар США и/или Евро) на счетах в кредитных организациях – 20%.
В отличие от Государственной управляющей компании, выбор разрешенных активов для инвестирования средств пенсионных накоплений в Управляющих компаниях шире: